دانستنی‌های تامین مالی جمعی
بیاتیثبت شده در تاریخ 1404/01/17 توسط بیاتی
دانستی‌های تأمین مالی جمعی
سرمایه‌گذاری در تأمین مالی جمعی چگونه انجام می‌شود
سرمایه‌گذاران باید آگاه باشند که در این روش، سرمایه مورد نیاز برای سرمایه در گردش متقاضی سرمایه تجمیع می‌شود. این سرمایه معمولاً برای خرید مواد اولیه یا تجهیزات مورد نیاز کسب‌وکار استفاده می‌شود. متقاضی سرمایه موظف است مستندات و مدارک مربوط به هزینه‌کرد سرمایه را ارائه کند و موسسات حسابرسی مستقل این فرایند را رصد و گزارش پیشرفت طرح را منتشر می‌کنند.
نقش حسابرسان در تأمین مالی جمعی
متقاضیان هر طرح باید حسابرسان خود را معرفی کنند. بر اساس قانون تجارت، شرکت‌ها ملزم به ثبت و ضبط حساب‌های مالی خود هستند و باید موسسه حسابرسی را برای ارزیابی عملکرد خود انتخاب کنند. این حسابرسان باید عضو جامعه حسابداران رسمی کشور باشند و در برخی طرح‌ها، عضویت در سازمان بورس و اوراق بهادار ایران نیز الزامی است.
تضامین و وثایق در تأمین مالی جمعی
متقاضی سرمایه موظف است تضامینی را برای پرداخت اصل سرمایه و سود مرحله‌ای ارائه کند. تضامین رایج شامل ضمانت‌نامه بانکی معتبر، ضمانت حسن انجام تعهدات از صندوق‌های پژوهشی، ارائه چک و سفته، و توثیق سهام متقاضی سرمایه است. این تضامین نقش مهمی در اطمینان‌بخشی به سرمایه‌گذاران دارند.
نهاد مالی ناظر بر فعالیت عامل تأمین مالی
عامل تأمین مالی موظف است فعالیت‌های خود را تحت نظر یک نهاد مالی انجام دهد. این نهاد مالی بر فرایند ارزیابی متقاضی، انتشار طرح، جمع‌آوری وجوه و گزارش‌های دوره‌ای نظارت دارد. دستورالعمل‌های صادره از سوی سازمان بورس، به‌عنوان مرجع قانونی، چارچوب این فعالیت‌ها را مشخص می‌کنند.
ارزیابی اولیه متقاضی سرمایه
عامل تأمین مالی موظف است متقاضیانی را که شرایط قانونی و مالی مناسب دارند، برای دریافت تأمین مالی انتخاب کند. این ارزیابی شامل بررسی سوابق مالی، میزان ریسک، و توانایی بازپرداخت سرمایه است. انتخاب متقاضیان کم‌ریسک، موجب افزایش امنیت سرمایه‌گذاری در این حوزه خواهد شد.
نقش کارگروه تأمین مالی جمعی
کارگروه تأمین مالی جمعی مستقر در فرابورس ایران متشکل از مدیران ارشد بازار سرمایه و سازمان بورس است. این کارگروه مسئول تصویب و نظارت بر فعالیت عاملان، صدور مجوزها و تدوین دستورالعمل‌های اجرایی تأمین مالی جمعی است.
امنیت سکوی تأمین مالی جمعی
سکوهای تأمین مالی جمعی (پلتفرم‌های عامل) باید از نظر فنی و امنیتی مورد تأیید باشند. این سکوها باید از استانداردهای امنیت اطلاعات پیروی کنند و با سامانه‌های مرتبط مانند فرابورس و سامانه سجام لینک باشند. در سکوی تأمین مالی جمعی اوج فاند، این استانداردها توسط شرکت اندیشه پردازان چوگان تأیید شده است.
اولویت زمانی در واریز سرمایه
سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند که در صورت واریز سرمایه در لحظات پایانی تکمیل طرح، اولویت زمانی تعیین‌کننده است. این موضوع به‌ویژه برای طرح‌هایی که با استقبال بالایی روبه‌رو هستند، اهمیت دارد.
تفاوت سرمایه‌گذاری برای اشخاص حقیقی و حقوقی
حداکثر مبلغ سرمایه‌گذاری برای اشخاص حقیقی 5 درصد از کل مبلغ مورد نیاز طرح است، در حالی که اشخاص حقوقی می‌توانند کل مبلغ مورد نیاز طرح را تأمین کنند. علاوه بر این، تمامی سرمایه‌گذاران باید دارای کد سجامی باشند و فرآیندهای مبارزه با پولشویی را رعایت کنند.
صدور گواهی شراکت در طرح‌های تأمین مالی جمعی
فرابورس ایران برای اثبات مشارکت سرمایه‌گذاران در طرح‌های تأمین مالی جمعی، سامانه‌ای راه‌اندازی کرده که به محض موفقیت در جذب منابع، سرمایه‌گذاران می‌توانند گواهی شراکت خود را دریافت کنند. این گواهی نشان‌دهنده مشارکت رسمی سرمایه‌گذار در پروژه است و به‌عنوان مدرکی معتبر در نظر گرفته می‌شود.